За последнее время обязательный KYC ввели биржи Bybit, Bitget, Kucoin, OKX и др. с 8 мая ограничение ввела Bybit, c 15 июля Kucoin, c 1 сентября Bitget. У OKX обязательное прохождение верификации будет действовать с 21 сентября.
KYC (Know Your Customer - "Знай своего клиента") — это набор процедур, которые биржа проводит для подтверждения личности клиентов, оценки рисков и проверки соблюдения установленных правил.
1 уровень KYC обычно подразумевает отправку фотографий ваших документов (например, паспорта или водительского удостоверения) и процедуру распознавания лица.
2 уровень KYC включает в себя подтверждение вашего адреса проживания разными способами: выписки из банков, счета за коммунальные услуги, интернет и т.д.
Зачем вводят?
Если биржа хочет развиваться в легальном поле и, например, не иметь риск понижения статуса биржи в системах криптовалютного скоринга, она вводит эти правила.
Если биржа не вводит обязательный KYC, то сразу можно можно предположить, что через нее потенципльно может проходить отмывание денег.
Чем больше лицензий биржа хочет получать и полноценно функционировать в той или иной стране, то соответственно тем больше пристального внимания со стороны органов на нее будет. И чтобы легально работать в определенном регионе, она и вводит KYC.
То есть тут две главные причины: соблюдение законных требований и профилактика незаконной деятельности.
Вывод
Популярные крупные биржи так или иначе одна за другой вводят обязательную верификацию. Без KYC остались более мелкие биржи, которые пока не приходят к этому. И этим, кстати, завлекают новых пользователей. Ведь там якобы больше возможностей без отправки документов и подтверждения личности.
В дальнейшем, полагаю, все централизованные биржи придут к KYC так или иначе. История с акцентом про анонимность в криптоиндустрии уже давно уходит на второй план и заводить средства полностью "тайным" способом будет все сложнее.